こんにちは。整形外科医オルソ100% (@ortho100p)です。
私は投資素人のまま父に勧められ、2018年から資産運用をしている30代平凡な医師です。
皆さんはジュニアNISAを利用していますか?
この記事では2023年ジュニアNISAの運用方針について私の考えを述べたいと思います。
結論を言ってしまうと、満額800,000円を年初一括投資します!!
どうしてー?
2022年ジュニアNISAの運用方針は?
私は限度額80万円分を年初一括投資することにしました。
娘は楽天VTI
息子はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
もう楽天証券で来年分の買い付けができます。
約定日は2021年12月28日ですが、受渡日が2022年1月4日となっています。
受渡日が2022年ならば約定日が前年であっても2022年ジュニアNISA枠となるようです。
なぜ積立から年初一括投資に変更したのか?
これまで月額66,666円ずつ積み立て投資をしてきました。
楽天証券でジュニアNISAはマネーブリッジを利用することができません。
そのため一旦、子供のNISA口座に手動で入金する必要が出てきます。
毎月の入金は面倒くさいので初めに限度額の80万円をNISA口座に入金しておいて、そこから毎月66,666円ずつ投資信託を購入していくという事をしていました。
NISA口座に入金している分、さっさと運用した方がいいんじゃない?
現金を寝かせているのはもったいないと気付いたのです。
一括投資のデメリットは??
2022年が暴落の年だったら含み損となります。
しかし、米国市場へのインデックス投資は長期的には右肩上がりになると信じています。子供たちが大学入学となった時や夢を応援する資金に考えているのですぐには取り崩すことのないお金です。
私はできるだけ長く運用するというメリットの方を選びました。
まとめ: ジュニアNISAは年初満額80万円一括投資に決めた!!
2022年はどのような株式の動きを見せるのか予想はつきません。
今回は、どうせ投資する金額を証券口座に寝かせておくならさっさと投資してしまえと年初一括投資をしてみます。
どちらが良かったのかは後でわかります。
あと2年積み立てられるジュニアNISAをうまく活用してみては?
おススメ本
どちらもわかりやすく投資初心者にオススメです。
1.貯金感覚でできる3000円投資生活デラックス
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これまでのジュニアNISAの実績です。
(投資にはリスクがあり、損失が出る可能性もあります。また投資のタイミングにより成績には個人差があります。投資は自己責任でお願いします。)
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今後ともどうぞよろしくお願いいたします。