整形外科Dr. オルソ100% の生き方カルテ

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インデックス投資の期待リターンは?利回りは何%狙い?【オール・カントリー編】

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こんにちは。整形外科医オルソ100% (@ortho100p)です。

インデックス投資家のみなさん、

インデックス投資にどのくらいの利回りを期待していますか?

3%? 5%? 7%?

 

私も投資を始めたころは、様々なサイトを見て回り、期待に胸を膨らませていました。積み立てシミュレーションをみては期待に胸を膨らませていました。

投資し始めて3年が経過し、今回はインデックス投資の期待リターンについて考えてみました。 

第1弾はS&P500を下の記事で取り上げました。

ortho100p.com

 

第2弾は全世界に分散、オール・カントリーです!

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)とは?

全世界に分散されるインデックス投資の王道「オルカン」です。

主としてMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果をめざして運用を行います。

日本を含む先進国および新興国の株式等への投資を行います。

 

設定日 2018/10/31

運用管理費用 0.1144%

基準価格 15,360円

純資産 2,780.55  億円 (2021/10/1現在)

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こちらもすごい伸び!

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の基準価格推移

2021年コロナショックで急落しましたが、その後は右肩上がりに上昇しています。

 

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世界経済は成長し続けます。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)期待リターン

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期待リターン 8.22%

リスク 22.29%

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)期待リターン8.22%の場合の積み立てシミュレーション

つみたてNISAで月3.3万円を20年間、利回り8.22%で運用した場合のシミュレーションです。

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結果です。

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運用総額 1997.78万

積立金額 792万円

運用益 1205.78万

 

こちらも投資元本に対して大きく増えることが期待されます。

あくまでもシミュレーションだから、うまくいくとは限らないよ。

 

 

まとめ:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリーの期待リターンは約8.2%! そうなったらいいな~

あくまでも「期待」リターンです。過去の成績が今後も続くのかどうかはわかりません。

過度に期待せず、程よい距離感で付き合っていく必要があります。

私は最悪利回り0%でも積み上げた投資額が残ればいいやくらいでメンタルをコントロールしています。

毎月給与から何%投資に回すと決めた自分との約束を守るだけです。

もしも期待リターンどおりに増えたら超ラッキー。

半分の4%でもラッキーくらいの気持ちで積み立てています。

過度に期待せずにコツコツと積み立て続けましょう!

 

 

10/11(月) 1時59分まで! 楽天お買い物マラソン開催! オススメのストック品
1.職人の珈琲(ドリップコーヒー)

香りが良くて、美味しいです。

私は毎朝、仕事前にコーヒーを1杯飲みますが、青の「まろやか味のマイルドブレンド」を好んでいます。

いつも楽天お買い物マラソンでストックしてます。

1杯23.5円と安くなるのでコーヒー好きの方にはおススメです。

 

2. レッドブル・エナジードリンク

当直明けの外来や手術などここぞというときにはレッドブルに翼を授けてもらいます。

自販機では1本210円しますが、こちらでまとめ買いをすると1本165円とお得です。

楽天買い物マラソンでストックしておくとさらにポイントが貯まってお得です。

 

3.ビール「プレミアムモルツ」(ふるさと納税)

こちらもおススメ

仕事で疲れて帰ってきて、ちょっと贅沢なビールは最高ですよね!

私は自分でほとんどビールを買いません。

2種類のプレミアムモルツをふるさと納税でいただき、冷蔵庫にストックしています。

お買い物マラソン期間中にふるさと納税を済ませるのがおススメです。 

 

おすすめ記事

第1弾はS&P500を下の記事で取り上げました↓↓↓

ortho100p.com

 

 

つみたてNISAでeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)を積み立てています。

運用成績はこちら↓↓↓

ortho100p.com

 

ご覧いただきありがとうございました。

今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

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