こんにちは。整形外科医オルソ100% (@ortho100p)です。
私は投資素人のまま父に勧められ、2018年からつみたてNISAを開始しています。
投資を始める前、投資銘柄を選ぶにあたって、インデックス投資が最適解であることは色々勉強してわかりましたが、全世界株式が良いのか、全米株式が良いのかはわかりませんでした。
全世界株式（オールカントリー）か全米株式（S＆P500、VTI）か？
「好きな方にすればいいよ」と言われても決められないという方に、リアルな投資成績を提示したいと思います。
今回は、4年満額つみたてNISAに投資した結果、どちらが優れていたのか検証してみました。
つみたてNISAの運用方針
私はつみたてNISAは楽天口座で開設しています。
eMAXIS slim 全世界株式（オール・カントリー）・・・月16,667円つみたて
eMAXIS slim 米国株式（S&P500）・・・月16,666円つみたて
投資信託に年間投資額の上限40万円を毎月で割った33,333円を毎月積み立てています。
投資銘柄は２つのインデックス投資信託を選んでいます。
全世界に分散投資するeMAXIS slim 全世界株式（オールカントリー）と全米に分散投資するeMAXIS slim 米国株式（S&P500）を積み立てています。
どちらか一つに絞れなかったので月33,333円のうち半分ずつ両方に投資しています。
投資初心者にはタイミングを計るのは無理ですし、一括投資の後のメンタルを保つのが難しいので毎月決まった額を淡々と積み立て続けることが心地よく長く続けるポイントだと思います。
最初の設定だけして後はほったらかし。
資産運用実績 【つみたてNISA編】
私のつみたてNISAの運用成績はこちらです。
気付けば４年分満額積み立て達成しました！
投資額 40万円×４年＝160万円のところ、
2021年12月現在のつみたてNISA口座の資産合計2,441,158円（+841,175円）です。
資産は右肩上がりです。
全世界株式（オールカントリー） VS全米（S＆P500）
現時点４年のつみたてNISAではeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の方の成績が勝っています。
やはり世界経済の中心がアメリカであることは揺るぎないものとなっています。
つみたてNISAでは引き続き同額ずつ積み立てて、世界市場 vs 米国市場を長期的に見守っていきたいと思います。
まとめ：４年満額積み立て達成！つみたてNISAでは全米株式の勝利
長期投資の方針ですので、4年の検証ではまだまだ短いですが、しばらくはこの傾向が続くのではないでしょうか？
全世界丸ごと分散は精神的にも楽ですが、足を引っ張る国々が出てきて、資産形成においては効率が悪い気がしてきました。
もちろん、この先のことは誰にも予測できません。各々が何を信じるのかだと思いますが、私は短期の投資の中でアメリカ経済の強さを実感しているので、この先も信じる事にしました。
私はこの検証の結果、私はジュニアNISA、ETFでは全米株式中心で投資する方針にします。
どっしりと構えて長期目線でコツコツ続けていきましょう。
※投資はタイミングにより同じような成績が出るとは限りません。無理のない額で自己責任でお願いします。
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おすすめ本
厚切りジェイソンさんのFIRE達成の方法についての本です。
「節約して、全米株式の投資信託に長期積み立て投資する」というシンプルな資産形成のノウハウが大変読みやすく、スラスラと1日で読んでしまいました。
全世界か全米か悩んでいた時に、この本を読んで「全米株式で行こう」と吹っ切れたきっかけになりました。
１．ジェイソン流お金の増やし方
ふるさと納税おススメ
楽天感謝祭12/19から 年内分はこの期間にまとめて楽天市場でふるさと納税を！
私はふるさと納税はお米とビール派です。これらを買わずにいるだけで生活費が浮きます。
１．プレミアムモルツ やはりちょっと贅沢に。
２．新米 阿蘇だわら キロ当たりの価格が安くてお得です。お米は必需品なので妻にも喜ばれます。
ご覧いただきありがとうございました。
今後ともどうぞよろしくお願いいたします。
