こんにちは。投資科医オルソ100% (@ortho100p)です。
私は投資素人のまま父に勧められ、2018年からつみたてNISAを開始しています。
今回は、つみたてNISAの投資実績(2022年10月)公開です!
ちなみに第1回はこちらです。
つみたてNISAについてもまとめてますのでご参照ください。
資産運用をしたことのない方に、投資とはどのようなものか、実際の運用実績を見てリアルに感じていただけたら幸いです。
またつみたてNISAを始めたばかりの方には4年くらい続けるとどのような成績となっているのか参考になれば幸いです。
5年目突入!
つみたてNISAの運用方針
私はつみたてNISAは楽天口座で開設しています。
eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)・・・月16,667円つみたて
eMAXIS slim 米国株式(S&P500)・・・月16,666円つみたて
投資信託に年間投資額の上限40万円を毎月で割った33,333円を毎月積み立てています。
投資銘柄は2つのインデックス投資信託を選んでいます。
全世界に分散投資するeMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)と全米に分散投資するeMAXIS slim 米国株式(S&P500)を積み立てています。
どちらか一つに絞れなかったので月33,333円のうち半分ずつ両方に投資しています。
投資初心者にはタイミングを計るのは無理ですし、一括投資の後のメンタルを保つのが難しいので毎月決まった額を淡々と積み立て続けることが心地よく長く続けるポイントだと思います。
最初の設定だけして後はほったらかし。
資産運用実績 【つみたてNISA編】(22年10月)
私のつみたてNISAの運用成績はこちらです。
2018年からつみたてNISA開設、気付けば4年分満額積み立て達成し、5年目に突入しました!
資産は右肩上がり。コロナショックの時は含み損でしたが、積み立て続けたことで回復しました。
今年になって株価下落により、勢いは落ちていますが、含み益はキープしています。
2022年10月現在のつみたてNISA口座の資産合計2,825,221円(+891,909円)です。
つみたてNISAの良さは何といっても含み益が非課税で受け取れることです。
含み益100万円にいきそうだったのに!
ここのところ調整相場で含み益が減りましたが、盛り返してきました。
株価が上昇しようが下降しようが関係なく、淡々と毎月定額33,333円を積み立てていきます。
現時点ではeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の方の成績が勝っています。
14万円の差を誤差と取るか、大きいと取るか。
引き続き同額ずつ積み立てて、世界市場 vs 米国市場を長期的に見守っていきたいと思います。
まとめ:含み益100万円にはまだ壁が!
投資額 約190万円に対して、+891,909円の利益、利回り+46.13%
含み益は最近の株価下落でも、約90万円ほどキープしています。
特別なテクニックはなく、ただ時間を味方につけてコツコツ積み上げた結果です。
毎年40万円を4年分積み上げました!
投資額もコツコツと積み上がり、いつのまにか約190万円になりました。
日々の株価に一喜一憂せずに、淡々と積み立て続けていきます。
どっしりと構えて長期目線でコツコツ続けていきましょう。
※投資はタイミングにより同じような成績が出るとは限りません。無理のない額で自己責任でお願いします。
おすすめ記事
つみたてNISAだけじゃ物足りない人へ。サテライト投資としてのレバナス!
(楽天お買い物マラソン -10/11 開催中)おすすめのストック品
沢山の種類の中でこちらが、香りが良くて、美味しいです。
私は毎朝、仕事前にコーヒーを1杯飲みますが、青の「まろやか味のマイルドブレンド」を好んでいます。
いつも楽天お買い物マラソンやスーパーSALEでストックしてます。
1杯26.8円と安くなるので缶コーヒーを買うよりもおススメです。
2. レッドブル・エナジードリンク
当直明けの外来や手術などここぞというときにはレッドブルに翼を授けてもらいます。
自販機では1本210円しますが、こちらでまとめ買いをすると最安!1本160円とお得です。
楽天買い物マラソン、スーパーセールでストックしておくとさらにポイントが貯まってお得です。
ふるさと納税おススメ
楽天お買い物マラソン開催中 この期間にまとめて楽天市場でふるさと納税を!
私はふるさと納税はお米とビール派です。これらを買わずにいるだけで生活費が浮きます。
1.プレミアムモルツ
仕事で疲れて帰ってきて、ちょっと贅沢なビールは最高ですよね!
私は自分でほとんどビールを買いません。
2種類のプレミアムモルツをふるさと納税でいただき、冷蔵庫にストックしています。
2.新米 阿蘇だわら キロ当たりの価格が安くてお得です。
3.飛騨牛A5ランク すき焼きセット 割り下つき
時々、美味しい肉で幸せに浸りましょう。こちらの飛騨牛のすき焼き肉は柔らかくてとろけます。塩でもわさび醤油でも肉のうまみ、脂が甘くておいしいです。そして、おまけとしてついている割り下が、めちゃくちゃ美味しいです。びっくりするほどこのお肉に合います。この割り下を味わうのに価値があります。ぜひ騙されたと思って一度食してみて下さい!
おすすめ本
ご覧いただきありがとうございました。
今後ともどうぞよろしくお願いいたします。