整形外科Dr. オルソ100% の生き方カルテ

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インデックス投資の期待リターンは?利回りは何%狙い?【S&P500編】

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こんにちは。整形外科医オルソ100% (@ortho100p)です。

インデックス投資家のみなさん、

インデックス投資にどのくらいの利回りを期待していますか?

3%? 5%? 7%?

 

私も投資を始めたころは、様々なサイトを見て回り、期待に胸を膨らませていました。積み立てシミュレーションをみては期待に胸を膨らませていました。

投資し始めて3年が経過し、今回はインデックス投資の期待リターンについて考えてみました。 

第1弾はみんな大好きS&P500です!

 

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とは?

言わずと知れたインデックス投資の王者です。

主要投資対象は、S&P500インデックスマザーファンド受益証券

主としてS&P500指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果をめざしています。

 

設定日 2018/7/3

運用管理費用 0.0968%

基準価格 16,677円

純資産 6,348.96  億円 (2021/10/1現在)

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すごい伸び!

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の基準価格推移

2021年コロナショックで急落しましたが、その後は右肩上がりに上昇しています。

 

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大国アメリカは強い。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)期待リターン

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期待リターン 8.73%

リスク 22.9%

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)期待リターン8.73%の場合の積み立てシミュレーション

つみたてNISAで月3.3万円を20年間、利回り8.73%で運用した場合のシミュレーションです。

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結果です。

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運用総額 2129.9万

積立金額 792万円

運用益 1337.9万

 

投資元本に対して大きく増えることが期待されます。

あくまでもシミュレーションだから、うまくいくとは限らないよ。

 

 

まとめ:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の期待リターンは約8.7%だが、そんなにうまくいくわけがない!

あくまでも「期待」リターンです。過去の成績が今後も続くのかどうかはわかりません。

過度に期待せず、程よい距離感で付き合っていく必要があります。

 

インデックス投資で何%狙うかなんて私のようなアマチュア投資家には決められません。

乗っかった船に連れて行ってもらうだけ。

行き先は自分にはコントロールできませんので、本業を頑張って乗車賃を払うだけです。

過度に期待せずにコツコツと積み立て続けましょう!

 

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ご覧いただきありがとうございました。

今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

 

つみたてNISAでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を積み立てています。

運用成績はこちら↓↓↓

ortho100p.com

 

 

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