こんにちは。整形外科医オルソ100% (@ortho100p)です。
インデックス投資家のみなさん、
インデックス投資にどのくらいの利回りを期待していますか？
３％？ ５％？ ７％？
私も投資を始めたころは、様々なサイトを見て回り、期待に胸を膨らませていました。積み立てシミュレーションをみては期待に胸を膨らませていました。
投資し始めて3年が経過し、今回はインデックス投資の期待リターンについて考えてみました。
第1弾はみんな大好きS＆P500です！
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）とは？
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）の基準価格推移
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）期待リターン
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）期待リターン8.73%の場合の積み立てシミュレーション
- まとめ：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）の期待リターンは約8.7%だが、そんなにうまくいくわけがない！
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）とは？
言わずと知れたインデックス投資の王者です。
主要投資対象は、S&P500インデックスマザーファンド受益証券。
主としてS&P500指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果をめざしています。
設定日 2018/7/3
運用管理費用 0.0968%
基準価格 16,677円
純資産 6,348.96 億円 （2021/10/1現在）
すごい伸び！
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）の基準価格推移
2021年コロナショックで急落しましたが、その後は右肩上がりに上昇しています。
大国アメリカは強い。
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）期待リターン
期待リターン 8.73%
リスク 22.9%
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）期待リターン8.73%の場合の積み立てシミュレーション
つみたてNISAで月3.3万円を20年間、利回り8.73%で運用した場合のシミュレーションです。
結果です。
運用総額 2129.9万円
積立金額 792万円
運用益 1337.9万円
投資元本に対して大きく増えることが期待されます。
あくまでもシミュレーションだから、うまくいくとは限らないよ。
まとめ：eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）の期待リターンは約8.7%だが、そんなにうまくいくわけがない！
あくまでも「期待」リターンです。過去の成績が今後も続くのかどうかはわかりません。
過度に期待せず、程よい距離感で付き合っていく必要があります。
私は最悪利回り0%でも積み上げた投資額が残ればいいやくらいでメンタルをコントロールしています。
— オルソ100%🦖投資科ドクター (@ortho100p) 2021年10月2日
毎月給与から何%投資に回すと決めた自分との約束を守るだけ
毎月5万円、30年間、運用0%でも1800万円に膨らみます。
これがインデックス投資でどこまで行ってくれるのか楽しく見守りたいと思います。 pic.twitter.com/mnSGokkd6V
インデックス投資で何％狙うかなんて私のようなアマチュア投資家には決められません。
乗っかった船に連れて行ってもらうだけ。
行き先は自分にはコントロールできませんので、本業を頑張って乗車賃を払うだけです。
過度に期待せずにコツコツと積み立て続けましょう！
おすすめ本
有名ブロガーヒトデさんの著書です。
初心者にわかりやすく、ブログの始め方・書き方・収益化のしくみを教えてもらえます。はじめてみたけど大丈夫かなというときに読みましたが、勇気づけられ、また頑張ろうと思えました。
2.本当のお金を手に入れるお金の大学
資産形成について、お金の教養としてYouTubeと共にすごく勉強になります。
必読の教科書です。
「今日が人生で一番若い日」 今すぐ行動！！
ご覧いただきありがとうございました。
今後ともどうぞよろしくお願いいたします。
つみたてNISAでeMAXIS Slim米国株式(S&P500)を積み立てています。
運用成績はこちら↓↓↓
