投資科ドクター オルソ100% の生き方カルテ

サイドFIREを目指す医師が投資に目覚め、会社やお金に縛られない自由な生き方・働き方をポジティブに追い求めていくブログです。

【ジュニアNISA】子供の教育資金作り【実績公開21年10月】

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こんにちは。整形外科医オルソ100% (@ortho100p)です。

 

2019年からジュニアNISAを子供の教育資金作りのために始めました。

 

今回は、我が家のジュニアNISAの投資実績(2021年10月)公開です!

 

ジュニアNISAについてもまとめてますのでこちらもご参照ください。

ortho100p.com

 

資産運用をしたことのない方に、投資とはどのようなものか、実際の運用実績を見てリアルに感じていただけたら幸いです。

またジュニアNISAをコツコツ続けるとどのような成績となっているのか参考になれば幸いです。

子供がやりたいことをやらせてあげられるように資産形成しましょう!

 

 

ジュニアNISAの運用方針

ジュニアNISAは2人分を楽天口座で開設しています。

 

娘 :eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)・・・月66,666円つみたて

息子:eMAXIS slim 米国株式(S&P500)・・・月66,666円つみたて

 

投資信託に年間投資額の上限80万円を毎月で割った66,666円をそれぞれ毎月積み立てています。

投資銘柄は2つのインデックス投資信託を選んでいます。

全世界に分散投資するeMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)と全米に分散投資するeMAXIS slim 米国株式(S&P500)を積み立てています。

eMAXIS Slimシリーズは信託報酬が低く、おすすめです。

2人で全世界と全米に分けてインデックス投資しています。

投資初心者にはタイミングを計るのは無理ですし、一括投資の後のメンタルを保つのが難しいので毎月決まった額を淡々と積み立て続けることが心地よく長く続けるポイントだと思います。

最初の設定だけして後はほったらかし。

資産運用実績 【ジュニアNISA編】

我が家ののジュニアNISAの運用成績はこちらです。

 

娘:eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)

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息子:eMAXIS slim 米国株式(S&P500)

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2人とも100万円を突破しています!

 

2021年10月現在のジュニアNISA口座の資産合計は

娘 :1,004,845円(+184,843円)です。

息子:1,027,072円(+207,078円)です。

ジュニアNISAの良さは何といっても含み益が非課税で受け取れることです。
  

子供と一緒にすくすく育っています!

株価が上昇しようが下降しようが関係なく、淡々と毎月定額を積み立てていきます。

子供たちの将来のやりたいことを応援してあげられるように増えると良いなと思っています。

 

まとめ:教育資金にジュニアNISA

21年10月現在

娘 :1,004,845円(+184,843円)です。

息子:1,027,072円(+207,078円)です。

ほったらかしで成長中!

投資額もコツコツと積み上がり、いつのまにか約200万円になりました。

日々の株価に一喜一憂せずに、淡々と積み立て続けていきます。

 

どっしりと構えて長期目線でコツコツ続けていきましょう。 

※投資はタイミングにより同じような成績が出るとは限りません。無理のない額で自己責任でお願いします。

 

おすすめ本

投資信託について初心者にわかりやすく書かれていて私も参考にしました。

1.一番やさしい!一番くわしい! はじめての「投資信託」入門

 

「ほったらかし投資」はこの本から学びました。

2.全面改訂 ほったらかし投資術 インデックス運用実践ガイド (朝日新書) 

 

ご覧いただきありがとうございました。

今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

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