整形外科Dr. オルソ100% の生き方カルテ

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【つみたてNISA 3年達成!】 医師の資産運用 投資実績を公開!

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こんにちは。整形外科医オルソ100% (@ortho100p)です。

私は投資素人のまま父に勧められ、2018年からつみたてNISAを開始しています。

 

今回は、第4回つみたてNISAの投資実績(2021年10月)公開です!

 

ちなみに第1回はこちらです。 

 つみたてNISAについてもまとめてますのでご参照ください。

ortho100p.com

 

資産運用をしたことのない方に、投資とはどのようなものか、実際の運用実績を見てリアルに感じていただけたら幸いです。

またつみたてNISAを始めたばかりの方には3年続けるとどのような成績となっているのか参考になれば幸いです。

石の上にも3年!

 

 

つみたてNISAの運用方針

私はつみたてNISAは楽天口座で開設しています。

 

eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー)・・・月16,667円つみたて

eMAXIS slim 米国株式(S&P500)・・・月16,666円つみたて

投資信託に年間投資額の上限40万円を毎月で割った33,333円を毎月積み立てています。

投資銘柄は2つのインデックス投資信託を選んでいます。

全世界に分散投資するeMAXIS slim 全世界株式(オールカントリー)と全米に分散投資するeMAXIS slim 米国株式(S&P500)を積み立てています。

どちらか一つに絞れなかったので月33,333円のうち半分ずつ両方に投資しています。

投資初心者にはタイミングを計るのは無理ですし、一括投資の後のメンタルを保つのが難しいので毎月決まった額を淡々と積み立て続けることが心地よく長く続けるポイントだと思います。

最初の設定だけして後はほったらかし。

資産運用実績 【つみたてNISA編】(3年達成!)

私のつみたてNISAの運用成績はこちらです。

気付けば3年達成しました!

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資産は右肩上がりです。

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2021年10月現在のつみたてNISA口座の資産合計2,158,142円(+624,826円)です。

つみたてNISAの良さは何といっても含み益が非課税で受け取れることです。
  

まだまだ大丈夫!

最近の株価の低下により前月よりは含み益が10万円ほど減りました...。

これまでが調子が良すぎたのであまり気にしていません。

株価が上昇しようが下降しようが関係なく、淡々と毎月定額33,333円を積み立てていきます。

現時点ではeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の方の成績が勝っています。

引き続き同額ずつ積み立てて、世界市場 vs 米国市場を長期的に見守っていきたいと思います。

 

 

まとめ:3年達成!つみたてNISAの利回りは+40.75%

投資額 約153万円に対して、+624,826円の利益、利回り+40.75%

前月よりは減りましたが、特に気にしていません。

まだまだ含み益!

投資額もコツコツと積み上がり、いつのまにか約150万円になりました。

日々の株価に一喜一憂せずに、淡々と積み立て続けていきます。

 

どっしりと構えて長期目線でコツコツ続けていきましょう。 

※投資はタイミングにより同じような成績が出るとは限りません。無理のない額で自己責任でお願いします。

 

10/11(月) 1時59分まで! 楽天お買い物マラソン開催! オススメのストック品
1.職人の珈琲(ドリップコーヒー)

香りが良くて、美味しいです。

私は毎朝、仕事前にコーヒーを1杯飲みますが、青の「まろやか味のマイルドブレンド」を好んでいます。

いつも楽天お買い物マラソンでストックしてます。

1杯23.5円と安くなるのでコーヒー好きの方にはおススメです。

 

2. レッドブル・エナジードリンク

当直明けの外来や手術などここぞというときにはレッドブルに翼を授けてもらいます。

自販機では1本210円しますが、こちらでまとめ買いをすると1本165円とお得です。

楽天買い物マラソンでストックしておくとさらにポイントが貯まってお得です。

 

3.ビール「プレミアムモルツ」(ふるさと納税)

こちらもおススメ

仕事で疲れて帰ってきて、ちょっと贅沢なビールは最高ですよね!

私は自分でほとんどビールを買いません。

2種類のプレミアムモルツをふるさと納税でいただき、冷蔵庫にストックしています。

お買い物マラソン期間中にふるさと納税を済ませるのがおススメです。 

 

おすすめ本

投資信託について初心者にわかりやすく書かれていて私も参考にしました。

1.一番やさしい!一番くわしい! はじめての「投資信託」入門

 

「ほったらかし投資」はこの本から学びました。

2.全面改訂 ほったらかし投資術 インデックス運用実践ガイド (朝日新書) 

ご覧いただきありがとうございました。

今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

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